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如何運用ACL查核行員盜用客戶帳戶,挪用客戶資金?
2005.01.08報載—銀行女行員利用經手客戶存款資料盜領客戶8000萬..
2012.02.10報載—靜止戶遭行員盜領,銀行被罰200萬..
2015.08.07新聞—行員挪用客戶資金, 金管會重罰銀行300萬..
2015.09.18新聞—銀行監守自盜,襄理挪用客戶定存1576萬..
2016.06.28新聞—銀行職員盜領1.5億,存戶告詐欺
2019.09.25報載-- 2019年到8月底止,銀行理專挪用客戶款項的裁罰案件已有 8 件,金管會祭出的罰鍰金額累積已達 5100 萬元!
久未往來帳戶產生許多新舞弊樣態,如何避免久未往來帳戶被行員盜用或淪為洗錢人頭戶?查核或監理人員需要學習最新AI人工智慧審計(Auditor Robots)技術,才能提早有效偵測風險…. |