身處危機四伏，情勢險惡的經濟環境中，您要如何平安的從中獲利？本書的第一篇「台灣金融亂象」中，讀者將會了解金融投資的真相與陷阱，以提高警覺避免類似事件不斷發生；第二篇是「超越人性弱點」，讀者將印證自己是否也有人性弱點；第三篇「如何選擇專業」，提供量化的標準協助投資人以正確的方法來評估財務顧問的適任性；第四篇「財務規劃實務」提醒讀者在財務規劃八大領域的基本重要觀念；第五篇「了解金融工具」，投資人將可具體地了解每種金融商品的特質、報酬與風險，進而協助投資人選擇適合的工具。
經由這樣的邏輯過程，每位讀者可掌握投資成功最重要的因素：正確的觀念。

出版序
作為一名具有完整專業背景的獨立財務顧問，我在多年協助客戶從事財務規劃的經驗裡深深感受到財務知識對於現代人的重要性。多數投資人購買了不適合的金融商品，或者是投資了自己不了解的高風險投資工具，或者誤信業務人員的招攬話術，或者是自以為是投資專家，因而多數都是虧損的或是規劃不當的。這就是為什麼新進國家紛紛採用獨立財務顧問的制度，以期提供更專業、更客觀的財務規劃建議給投資人，從而保護投資人的最大利益。獨立財務顧問就像是財務醫師，必須具備完整的專業背景，也就是4E ( Education學歷、Examination執照、Experience經歷、Ethics道德 )，才能針對投資人的需求給予最適當的建議。歷經多年來的台灣金融亂象，現在是投資人應該徹底覺醒的時候了。
有感於國內推行獨立財務顧問制度的必要性與迫切性，我結合了多位同樣具備金融相關專業背景的志士，創立了達利財務規劃顧問股份有限公司。達利財務規劃顧問公司作為國內金融市場上獨立財務顧問模式的先鋒者，於是著手出版財務規劃叢書，預計出版包括財務規劃總論、財務分析、風險管理、投資組合、資產配置、教育基金、退休基金以及節稅規劃等領域的書籍，藉以提升金融消費者的財務知識以及宣導正確的財務觀念。本公司本著獨立財務顧問公司的獨立性、專業性與客觀性，誓言提供投資人最正確最公正的研究報告，以保護投資人的最大利益為永久使命。
在此感謝讀者閱讀本書，相信在您細讀本書之後一定會有更正確的金融理財觀念，本公司預祝您理財成功，財務自由。
達利財務規劃顧問公司 創辦人兼總經理 朱春吉

無。

朱春吉，為財務規劃顧問公司創辦人兼總經理。政大商學士、台大EMBA班、政大稅務研究班、留歐經濟研究。領有理財規劃、信託、投資型商品、雙風險管理師、雙保險經紀人等執照。曾任花旗銀行、荷蘭銀行、群益證、統一安聯等多年主管資歷。長期擔任財務規劃系列講師，演講場資達數百場。截至目前為止，已協助數千人達成其財務目標。