簡介
善用JCAATs AI稽核技術，即學即用，打造最強洗錢防線！
從傳統銀行到虛擬資產，洗錢風險無所不在。在全球法遵壓力升溫下，企業與金融機構迫切需要更精準的智能查核工具。本套書整合 ICAEA 國際電腦稽核教育協會認證之兩冊教材，聚焦「盡職調查與黑名單偵測」與「拆單與規避申報查核」兩大主題，搭配 JCAATs AI 智能稽核軟體與案例演練資料，協助讀者全方位強化 AML 查核能力。
內容涵蓋黑名單偵測、拆單交易、規避申報、人頭戶洗錢、提現為名轉帳為實等高風險行為的 AI 查核技術，結合大數據分析、模糊比對（Fuzzy Join）、文字探勘與機器學習（ML）模型，提升異常識別效率與監控精準度。
JCAATs 為 Python-Based 新世代 AI 稽核工具，支援七國語言與直覺式介面，內建近百項智能查核指令，包括模糊比對、拆單偵測（SPLIT）、風險預測分析等，操作簡易，實務導向，適用於數位轉型下的查核需求。
本套書由 ICAEA 國際查核顧問團隊編撰，適用於會計師、內部稽核、監管機關、AML 合規與風控人員。讀者可申請 JCAATs 教育試用版授權，搭配演練快速上手，實現法遵數據化與查核智慧化轉型！
序
【推薦序】
推薦對象： 會計師、內稽人員、AML 合規主管、金融法遵顧問、商管教師
在科技驅動下，金融監理正進入智能查核新紀元。面對國際反洗錢（AML）規範持續升級，傳統以人力查核為主的方式已難應對拆單交易、規避申報、人頭戶操作等複雜洗錢行為。
本套書正是在這樣的需求下誕生，整合 ICAEA 國際認證教材與實作導向課程，搭配新世代 AI 稽核工具 JCAATs，為業界與學界提供最實用的 AML 查核學習資源。
本書不僅解析全球裁罰與洗錢風險樣態，更引導讀者掌握從黑名單偵測、模糊比對、文字探勘，到拆單偵測、機器學習預測等智能分析技巧。對於希望導入 AI 技術於金融查核現場的組織，本套書將是值得信賴的起點。
誠摯推薦給所有面對法遵壓力、追求查核效率的專業人士，掌握科技查核主動權！！
【作者序】
身為長年投入 AML 監控與查核科技應用的實務顧問，我深刻體會現今金融法遵與稽核人員所面臨的兩大挑戰：一是監管法令高度複雜、變動快速，二是數位轉型壓力驅動查核流程全面升級。
在這樣的背景下，我們需要的不只是規範解讀，而是一套能真正落地操作的智能查核工具與教學資源。因此，我與團隊結合多年的金融業 AML 查核經驗與 AI 應用實戰，規劃出這套《金融AI稽核實戰套書》，內容涵蓋「盡職調查與黑名單偵測」以及「拆單與規避申報查核」兩大關鍵領域，並搭配 JCAATs AI 稽核軟體進行操作演練。
本書特別強調「非資訊背景也能上手」，讀者可透過圖解流程、模組化腳本與案例引導，學會資料清洗、模糊比對、文字探勘與風險預測等技能，實現 AML 查核的數位化轉型。
我始終相信，科技應是專業人員的助力，而非障礙。期待這套書不只是一本教材，更是你邁向智能稽核的實戰指南。讓我們一同迎戰智能金融監理的挑戰，建立主動防禦、數據導向的查核思維！
ICAEA國際電腦稽核教育協會台灣分會
JACKSOFT傑克商業自動化股份有限公司
黃秀鳳分會長/總經理
推薦對象： 會計師、內稽人員、AML 合規主管、金融法遵顧問、商管教師
在科技驅動下，金融監理正進入智能查核新紀元。面對國際反洗錢（AML）規範持續升級，傳統以人力查核為主的方式已難應對拆單交易、規避申報、人頭戶操作等複雜洗錢行為。
本套書正是在這樣的需求下誕生，整合 ICAEA 國際認證教材與實作導向課程，搭配新世代 AI 稽核工具 JCAATs，為業界與學界提供最實用的 AML 查核學習資源。
本書不僅解析全球裁罰與洗錢風險樣態，更引導讀者掌握從黑名單偵測、模糊比對、文字探勘，到拆單偵測、機器學習預測等智能分析技巧。對於希望導入 AI 技術於金融查核現場的組織，本套書將是值得信賴的起點。
誠摯推薦給所有面對法遵壓力、追求查核效率的專業人士，掌握科技查核主動權！！
【作者序】
身為長年投入 AML 監控與查核科技應用的實務顧問，我深刻體會現今金融法遵與稽核人員所面臨的兩大挑戰：一是監管法令高度複雜、變動快速，二是數位轉型壓力驅動查核流程全面升級。
在這樣的背景下，我們需要的不只是規範解讀，而是一套能真正落地操作的智能查核工具與教學資源。因此，我與團隊結合多年的金融業 AML 查核經驗與 AI 應用實戰，規劃出這套《金融AI稽核實戰套書》，內容涵蓋「盡職調查與黑名單偵測」以及「拆單與規避申報查核」兩大關鍵領域，並搭配 JCAATs AI 稽核軟體進行操作演練。
本書特別強調「非資訊背景也能上手」，讀者可透過圖解流程、模組化腳本與案例引導，學會資料清洗、模糊比對、文字探勘與風險預測等技能，實現 AML 查核的數位化轉型。
我始終相信，科技應是專業人員的助力，而非障礙。期待這套書不只是一本教材，更是你邁向智能稽核的實戰指南。讓我們一同迎戰智能金融監理的挑戰，建立主動防禦、數據導向的查核思維！
ICAEA國際電腦稽核教育協會台灣分會
JACKSOFT傑克商業自動化股份有限公司
黃秀鳳分會長/總經理
目錄
【目錄一】金融AI稽核-洗錢防制拆單及規避申報查核實例演練
1. 洗錢防制國際裁罰案例分析
2. 查核實務探討：洗錢防制與反資恐法令規定與查核重點
3. 電腦輔助稽核技術(CAATs)與軟體應用實務
4. JCAATs Python-Based AI稽核軟體簡介
5. 全球首創拆單(SPLIT) 智能稽核分析指令
6. JCAATs 拆單大法於洗錢防制實例應用練習
7. 上機演練一：稽核資料倉儲取得資料
8. 上機演練二：疑似規避大額申報查核
9. 上機演練三：疑似申報正確性及完整性查核
10. 上機演練四：提現為名轉帳為實高風險異常交易查核
11. 上機演練五：拆單存款與提領分散異常交易查核
12. 上機演練六：疑似人頭戶洗錢高風險交易查核
13. JCAATs AI稽核軟體內建機器學習指令與演算法說明
14. 上機演練七: 行員協助客戶洗錢高風險洗錢防制預測稽核
15. 機器學習常見隱形錯誤與解決方法
16. 洗錢防制稽核自動化機器人實務應用
【目錄二】金融AI稽核-洗錢防制盡職調查與黑名單查核實例演練
1. 洗錢防制面面觀
2. 國際洗錢防制裁罰彙總與實務個案分析
3. IIA全球內稽準則:稽核人員數位轉型
4. 洗錢防制異常樣態範例說明與稽核技巧
5. AI人工智慧於洗錢防制應用實例:JAML洗錢防制稽核機器人
6. AI智能電腦稽核專案規劃步驟與程序
7. JCAATs查核指令實習：OPNE DATA資料連結器、比對Join、模糊重複(Fuzzy Duplicates)、模糊比對(Fuzzy Join)等應用
8. 洗錢防制查核常用雲端OPEN DATA
9. 上機演練一:洗錢防制與反資恐雲端OPEN DATA匯入--以美國OFAC所公佈制裁之管制黑名單(SDN)為例
10. 上機演練二:洗錢防制稽核資料倉儲應用練習
11. 上機演練三: AML疑似洗錢高風險帳戶查核-勾稽比對法
12. 上機演練四:AML高風險交易資料查核-紅旗(Red Flag)警訊查核
13. 上機演練五: 洗錢防制暨反資恐雲端OPEN DATA網路爬蟲程式應用
14. 上機演練六: 巴拿馬文件查核專案
15. JCAATs 文字探勘技術簡介:權重字分析(TF-IDF)、文字集群(Text Clustering) 等自然語言演算法簡介
16. 運用文字探勘協助洗錢防制盡職調查與黑名單查核實例演練
1. 洗錢防制國際裁罰案例分析
2. 查核實務探討：洗錢防制與反資恐法令規定與查核重點
3. 電腦輔助稽核技術(CAATs)與軟體應用實務
4. JCAATs Python-Based AI稽核軟體簡介
5. 全球首創拆單(SPLIT) 智能稽核分析指令
6. JCAATs 拆單大法於洗錢防制實例應用練習
7. 上機演練一：稽核資料倉儲取得資料
8. 上機演練二：疑似規避大額申報查核
9. 上機演練三：疑似申報正確性及完整性查核
10. 上機演練四：提現為名轉帳為實高風險異常交易查核
11. 上機演練五：拆單存款與提領分散異常交易查核
12. 上機演練六：疑似人頭戶洗錢高風險交易查核
13. JCAATs AI稽核軟體內建機器學習指令與演算法說明
14. 上機演練七: 行員協助客戶洗錢高風險洗錢防制預測稽核
15. 機器學習常見隱形錯誤與解決方法
16. 洗錢防制稽核自動化機器人實務應用
【目錄二】金融AI稽核-洗錢防制盡職調查與黑名單查核實例演練
1. 洗錢防制面面觀
2. 國際洗錢防制裁罰彙總與實務個案分析
3. IIA全球內稽準則:稽核人員數位轉型
4. 洗錢防制異常樣態範例說明與稽核技巧
5. AI人工智慧於洗錢防制應用實例:JAML洗錢防制稽核機器人
6. AI智能電腦稽核專案規劃步驟與程序
7. JCAATs查核指令實習：OPNE DATA資料連結器、比對Join、模糊重複(Fuzzy Duplicates)、模糊比對(Fuzzy Join)等應用
8. 洗錢防制查核常用雲端OPEN DATA
9. 上機演練一:洗錢防制與反資恐雲端OPEN DATA匯入--以美國OFAC所公佈制裁之管制黑名單(SDN)為例
10. 上機演練二:洗錢防制稽核資料倉儲應用練習
11. 上機演練三: AML疑似洗錢高風險帳戶查核-勾稽比對法
12. 上機演練四:AML高風險交易資料查核-紅旗(Red Flag)警訊查核
13. 上機演練五: 洗錢防制暨反資恐雲端OPEN DATA網路爬蟲程式應用
14. 上機演練六: 巴拿馬文件查核專案
15. JCAATs 文字探勘技術簡介:權重字分析(TF-IDF)、文字集群(Text Clustering) 等自然語言演算法簡介
16. 運用文字探勘協助洗錢防制盡職調查與黑名單查核實例演練
查看更多
作者簡介
黃秀鳳 Sherry
現 任
傑克商業自動化股份有限公司 總經理
ICAEA國際電腦稽核教育協會 台灣分會 會長
台灣研發管理經理人協會 理事
專業認證
國際ESG稽核師 (ICEA)
國際ERP電腦稽核師 (CEAP)
國際鑑識會計稽核師 (CFAP)
國際內部稽核師(CIA)
國際內控自評師(CCSA)
ISO 14064:2018溫室氣體盤查主導稽核員
ISO 14067:2018碳足跡標準主導稽核員
ISO 27001:2022資訊安全主導稽核員
ICAEA國際電腦稽核教育協會認證講師
學 歷
大同大學事業經營研究所碩士
主要經歷
超過500家企業電腦稽核或資訊專案導入經驗
台灣研發管理經理人協會 秘書長
中華民國內部稽核協會常務理事/專業發展委員會 主任委員
傑克公司 副總經理/專案經理
耐斯集團子公司 會計處長
光寶集團子公司 稽核副理
安侯建業會計師事務所 高等審計員
現 任
傑克商業自動化股份有限公司 總經理
ICAEA國際電腦稽核教育協會 台灣分會 會長
台灣研發管理經理人協會 理事
專業認證
國際ESG稽核師 (ICEA)
國際ERP電腦稽核師 (CEAP)
國際鑑識會計稽核師 (CFAP)
國際內部稽核師(CIA)
國際內控自評師(CCSA)
ISO 14064:2018溫室氣體盤查主導稽核員
ISO 14067:2018碳足跡標準主導稽核員
ISO 27001:2022資訊安全主導稽核員
ICAEA國際電腦稽核教育協會認證講師
學 歷
大同大學事業經營研究所碩士
主要經歷
超過500家企業電腦稽核或資訊專案導入經驗
台灣研發管理經理人協會 秘書長
中華民國內部稽核協會常務理事/專業發展委員會 主任委員
傑克公司 副總經理/專案經理
耐斯集團子公司 會計處長
光寶集團子公司 稽核副理
安侯建業會計師事務所 高等審計員
- 開本： 菊8開(21x29.7cm)
- 頁數： 276
- 單/彩色： 單色
- ISBN： 9786269962815
- CIP： 494